又一批养老目标基金投资范围中加入公募REITs

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  近日,记者注意到,又有一批养老目标基金集中修改投资范围,主要的变化是在投资范围中增加了“公开募集基础设施证券投资基金”,并新增“公募REITs投资策略”。

  此外,近日金融监管总局印发了《养老保险公司监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)。其中明确要求建立健全以聚焦养老主业为导向的长期绩效考核机制,商业养老保险等业务的投资管理考核期限不得短于3年。

  1、 又一批养老目标基金投资范围中加入REITs

  近日,记者注意到,包括华夏基金、博时基金、富国基金等在内的多家基金公司,旗下多只养老目标基金纷纷修改投资范围。

  而主要的变化在于投资范围中增加了“公开募集基础设施证券投资基金”,并新增“公募REITs投资策略”。

  以华夏养老2040三年持有混合为例,基金的投资范围包括公开募集的基金(包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称公募 REITs)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券、货币市场工具(含同业存单)、权证、资产支持证券等。

  同时在投资策略中增加了:“基金可投资公募REITs。基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但基金并非必然投资公募REITs。“

  2、商业养老保险等业务的投资管理考核期限不得短于3年

  近日,金融监管总局印发了《养老保险公司监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)。

  《办法》针对养老保险公司的经营特点和要求,在资本管理、考核机制、业务范围、风险控制等方面都作了一些专门规定。

  比如,根据养老保险公司经营的不同类型业务,逐级提高注册资本要求,增强公司风险抵御能力,并要求公司建立健全多元化资本补充机制。

  此外,《办法》要求建立健全以聚焦养老主业为导向的长期绩效考核机制,商业养老保险等业务的投资管理考核期限不得短于3年。

  《办法》还明确养老保险公司应当主要经营与养老相关的业务,包括养老年金保险、商业养老金等,不得受托管理保险资金和开展保险资产管理产品业务。养老保险公司负责养老基金管理业务的投资管理人员不得与其他类型业务的相关人员相互兼任。除总经理外,负责养老基金管理业务投资管理的高级管理人员不得同时负责保险资金投资管理。

  3、两只养老目标基金分红

  记者注意到,近一年来,养老目标基金进行分红的并不多,上一次有产品分红还是在今年4月份,而近日又有两只养老目标基金分红。

  具体来看,华夏养老2040三年持有混合以12月8日为收益分配基准日,进行了今年第一次分红,A类份额每10份基金份额分红0.199元,Y类份额每10份基金份额分红0.210元。

  还有宏利泰和稳健养老目标一年持有混合,以12月6日为收益分配基准日,进行了今年第一次分红,A类份额每10份基金份额分红0.0520元,Y类份额每10份基金份额分红0. 0580元。

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